Ocorian : Les bureaux de famille se tournent vers l'IA pour des insights financiers

Ocorian : Les bureaux de famille se tournent vers l'IA pour des insights financiers

Selon une nouvelle étude d'Ocorian, la majorité des bureaux de famille se tournent désormais vers l'IA pour obtenir des insights financiers. L'étude mondiale révèle que 86 % de ces groupes de richesse privée utilisent l'IA pour améliorer leurs opérations quotidiennes et l'analyse des données.

Représentant une richesse combinée de 119,37 milliards de dollars, ces organisations souhaitent que l'apprentissage automatique modernise leurs flux de travail. La technologie offre des avantages pratiques pour les institutions gérant des portefeuilles complexes, notamment dans la détection d'anomalies, la rationalisation des rapports et la navigation dans des cadres réglementaires stricts.

Sécuriser les insights financiers via l'IA et la gouvernance des systèmes

La mise en œuvre de ces outils nécessite un alignement soigneux avec les architectures d'entreprise existantes. Les institutions financières s'appuient souvent sur des écosystèmes cloud majeurs, tels que Microsoft Azure ou Google Cloud, pour fournir la puissance de calcul et les protocoles de sécurité nécessaires au traitement avancé des données. En utilisant ces plateformes, les équipes opérationnelles peuvent déployer des modèles d'apprentissage automatique qui identifient des schémas de fraude potentiels ou des violations de conformité beaucoup plus rapidement que ne le permettent les examens manuels.

Bien que 26 % des dirigeants de la richesse interrogés soient fortement d'accord pour dire que l'IA va transformer l'administration et améliorer la performance au cours de l'année prochaine, 72 % s'attendent à ce que les effets plus larges se matérialisent sur un horizon de deux à cinq ans.

Cette chronologie prudente reflète la réalité de l'intégration d'algorithmes complexes dans des environnements hautement réglementés. Intégrer de nouveaux systèmes sans perturber les services clients quotidiens représente un défi majeur. Les architectures de données héritées nécessitent souvent une lourde réingénierie avant de pouvoir pleinement supporter l'analyse prédictive.

Michael Harman, directeur commercial pour le Royaume-Uni et les îles anglo-normandes chez Ocorian, a déclaré : « Les bureaux de famille adoptent progressivement l'IA et la technologie dans le cadre de leurs opérations et l'utilisent particulièrement pour les insights de données... il y a une prise de conscience qu'elle aura un impact majeur et que les bureaux de famille doivent commencer à explorer ce secteur et auront besoin de soutien pour effectuer la transition. »

Équilibrer les mises à niveau opérationnelles avec l'exposition au capital

Malgré des taux d'adoption opérationnelle élevés, l'allocation directe de capital dans le secteur de l'IA reste faible. Seuls sept pour cent des répondants dans 16 territoires – y compris le Royaume-Uni, les États-Unis, les Émirats Arabes Unis et Singapour – recherchent actuellement des opportunités d'investissement direct dans de telles entreprises technologiques.

Cette hésitation actuelle met en évidence une préférence pour l'utilisation de solutions d'entreprise éprouvées plutôt que d'absorber les risques de style venture associés aux startups émergentes. Les dirigeants se concentrent sur la stabilité opérationnelle immédiate et les retours sur investissement vérifiables.

Cependant, cette dynamique est susceptible de changer rapidement au cours des trois prochaines années, car 74 % de ces organisations s'attendent à augmenter leurs investissements dans les actifs numériques. Au sein de ce groupe, 20 % prévoient d'augmenter considérablement leur engagement financier dans le secteur.

Externaliser le fardeau technique à des prestataires de services établis permet aux institutions de bénéficier d'une détection améliorée des fraudes et d'une surveillance de la conformité sans gérer directement l'infrastructure algorithmique. Le succès dépendra de l'établissement de pipelines de données propres et de la garantie que les équipes interfonctionnelles comprennent comment interpréter les résultats algorithmiques pour l'évaluation des risques.

En priorisant des plateformes cloud sécurisées et évolutives, et en se concentrant sur des points de douleur opérationnels spécifiques comme le reporting réglementaire, les dirigeants financiers peuvent utiliser efficacement ces capacités d'IA pour renforcer leurs insights de données tout en maintenant la surveillance nécessaire requise dans la gestion de patrimoine moderne.