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Anthropic, avec son IA Claude, propose une méthode innovante pour réaliser un audit financier personnel à partir de relevés bancaires sur une période de six mois. En utilisant un prompt spécifique, les utilisateurs peuvent obtenir une analyse détaillée de leurs dépenses.
Les dépenses sont catégorisées de manière standardisée en dix sections : logement, alimentation, transport, abonnements, restaurants, loisirs, santé, impôts, épargne, et divers. Cette classification permet une compréhension claire des habitudes de consommation.
Claude génère un rapport en format Excel qui inclut plusieurs éléments clés :
- Un tableau mensuel par catégorie, indiquant la médiane, le minimum et le maximum des dépenses.
- La part de chaque catégorie dans les dépenses totales.
- Une liste des abonnements récurrents détectés, avec leur montant annualisé.
- Les dix plus grosses dépenses ponctuelles.
- Le taux d'épargne réel, calculé comme le ratio épargne sur revenus nets, avec une évolution mois par mois.
De plus, l'outil identifie et signale toute dépense récurrente potentiellement oubliée, comme un ancien abonnement ou un prélèvement douteux. Cette analyse est présentée dans un fichier Excel, avec un onglet dédié à chaque vue pour une navigation facile.
