Anthropic ajoute un module financier à son assistant Claude avec accès en lecture seule, connexion via Plaid et exclusion des données de conversation de l’entraînement des modèles. L’outil, dépourvu de publicité et sans conseil d’investissement, reste en bêta pour les abonnés payants aux États-Unis.
Accès bancaire via Plaid, lecture seule et données non réutilisées
Les connexions bancaires s’effectuent par l’intermédiaire de Plaid, une plateforme spécialisée dans les connexions financières. L’authentification se fait directement auprès de la banque, sans que le mot de passe bancaire ne soit communiqué à Claude. L’assistant n’a qu’un droit de lecture : il peut examiner les opérations, mais il lui est impossible de régler une facture d’électricité, d’envoyer 50 euros à un tiers ou d’effectuer un investissement. Parmi les données accessibles à Claude figurent les soldes, les transactions, les catégories de comptes et les plafonds de crédit, avec la capacité de consulter jusqu’à 24 mois d’historique bancaire en fonction des informations disponibles. Anthropic indique que les échanges réalisés dans Personal Finance ne servent pas à l’entraînement de ses modèles. La fonctionnalité ne comporte pas de publicité ni de recommandations sponsorisées.
Bêta réservée aux abonnés payants et limitée aux États-Unis
Personal Finance est actuellement proposé en version bêta aux États-Unis et réservé aux abonnés Claude Pro, Max et Ultra. Les utilisateurs gratuits, ainsi que ceux situés hors des États-Unis, n’y ont pas accès. L’utilisation dépend également de Plaid et des établissements bancaires compatibles, ce qui exclut pour l’instant la connexion des banques françaises.
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Analyses automatisées des dépenses et tableaux de suivi
Claude peut détecter des mouvements inhabituels, signaler des frais inattendus, repérer des paiements en double ou constater l’augmentation progressive d’un abonnement. Il effectue le calcul des intérêts versés sur un crédit et permet d’anticiper certaines dépenses. Pour rendre les informations plus claires, il crée des graphiques, des calendriers de factures ainsi que des tableaux de bord adaptés à l’utilisateur. L’ensemble de ces outils s’appuie sur l’examen des habitudes de dépenses pour aider l’utilisateur à gérer son budget.
Connexion des comptes et périmètre d’usage sans conseil d’investissement
Pour utiliser Personal Finance, il est nécessaire que l’utilisateur relie ses comptes bancaires et ses cartes à Claude. Après validation de l’accès, l’assistant a la possibilité de consulter les opérations et d’apporter des réponses sans que l’utilisateur ait besoin de vérifier chaque ligne de relevé. Cette fonctionnalité ne vise pas à délivrer des conseils en matière d’investissement, et Anthropic souligne que Claude peut commettre des erreurs : il est conseillé de confirmer toute information importante directement auprès de sa banque avant de prendre une décision.
Partenariats à l’étude avec des acteurs financiers
Anthropic prévoit d’étudier des collaborations potentielles avec des banques, des gestionnaires de patrimoine et d’autres institutions financières.
