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Singular Bank mise sur l'IA pour transformer la banque privée
Singular Bank, une institution privée située à Madrid, a intégré une technologie de pointe dans ses opérations quotidiennes. Grâce à Singularity, un assistant interne propulsé par ChatGPT et Codex, les banquiers peuvent désormais analyser les portefeuilles clients en temps réel, préparer efficacement leurs réunions et générer des communications de suivi conformes aux normes. Cette innovation permet aux banquiers de Singular Bank de gagner entre 60 et 90 minutes par jour, leur offrant ainsi plus de temps pour se concentrer sur le conseil personnalisé aux clients plutôt que sur la préparation de documents.
Avant l'introduction de Singularity, l'analyse des portefeuilles clients nécessitait de naviguer à travers plusieurs systèmes pour extraire et réconcilier les données, un processus chronophage. Désormais, les banquiers peuvent accéder instantanément aux informations cruciales d'un portefeuille, telles que les risques de concentration ou les déséquilibres. Singularity propose également des recommandations d'actions, comme la réduction de la concentration ou la sécurisation des gains. Cela permet aux banquiers de se concentrer sur le conseil stratégique plutôt que sur l'analyse des données.
“Au lieu de passer en revue des données, le banquier dirige la conversation,” explique Javier Marín, PDG de Singular Bank. “Ils peuvent dire : vous êtes en hausse de 38 % au total, mais avec une forte concentration sur quelques positions—la prochaine étape est de protéger ce que vous avez gagné. La conversation devient moins opérationnelle et plus axée sur ce qu'il faut faire ensuite et comment ajouter de la valeur.”
Après chaque réunion, Singularity aide les banquiers à rédiger des communications de suivi personnalisées et à identifier les prochaines actions. Étant intégré dans les systèmes centraux de la banque, chaque sortie est capturée et structurée, améliorant la traçabilité et rendant les rapports plus fiables.
Un gain de temps significatif
Singularity permet aux banquiers de Singular Bank d'économiser un temps précieux sur plusieurs tâches quotidiennes :
- Préparation de réunion : de 20 minutes à moins de 1 minute
- Rapports d'appel : de 15–20 minutes à moins de 30 secondes
- Arguments d'investissement : de 10–15 minutes à ~20 secondes
- Communications avec les clients : de 5–10 minutes à moins de 30 secondes
En 30 jours, plus de 3 500 opérations ont été effectuées, avec une moyenne de 120 par jour réparties sur 19 workflows différents. Étant donné que les sorties sont générées à partir de sources de données approuvées et de workflows structurés, la banque rapporte des communications plus cohérentes et une meilleure traçabilité pour les rapports réglementaires. Cela permet aux banquiers d'agir plus rapidement sans compromettre les normes réglementaires.
Vers une expertise renforcée
L'utilisation de l'IA n'a pas diminué l'expertise des banquiers de Singular. Au contraire, elle leur permet d'appliquer leur jugement avec plus de précision et de rapidité. En réduisant le temps de préparation et en accélérant la prise de décision, Singular Bank offre à ses banquiers plus de temps pour établir des relations solides avec leurs clients, un atout majeur dans le secteur de la banque privée.
