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Citi a récemment fait un pari audacieux sur l'intelligence artificielle dans son secteur de gestion de patrimoine, en lançant un nouvel assistant virtuel alimenté par l'IA. Ce développement, annoncé par le responsable de la technologie de gestion de patrimoine de la banque, vise à renforcer les relations continues avec les clients, bien que des défis subsistent, notamment en ce qui concerne la mémoire des agents IA.
La semaine dernière, Citi a dévoilé "Citi Sky", un conseiller en gestion de patrimoine généré par IA, qui sera accessible 24 heures sur 24. Ce nouvel outil sera progressivement déployé cet été pour certains clients, leur permettant de poser des questions financières personnalisées et d'obtenir des informations sur le marché. Citi Sky se distingue par son apparence unique, arborant un blazer bleu et des cheveux auburn. Andy Sieg, responsable de la gestion de patrimoine chez Citi, a exprimé son optimisme quant à l'impact de cet outil, affirmant qu'il pourrait transformer le modèle de gestion de patrimoine. La banque a précisé que cet outil deviendra plus intuitif au fil du temps.
Dipendra Malhotra, en charge de la technologie de gestion de patrimoine chez Citi, a souligné que la mémoire reste une limitation majeure pour les agents IA dans ce secteur. Lors d'un panel à la New York Fintech Week, il a expliqué que la mémoire à court terme des agents, qui détermine la durée des conversations avant que des erreurs ne surviennent, est un défi. Il a mentionné que de nouveaux algorithmes pourraient aider à résumer les conversations en temps réel, prolongeant ainsi la durée des interactions.
En outre, la mémoire à long terme, qui englobe toutes les interactions et transactions des clients, est cruciale pour le suivi des événements personnels, financiers et politiques. Malhotra a souligné que les agents capables de se souvenir des conversations continues pourraient accroître la productivité des conseillers et renforcer les relations avec les clients. Il a qualifié cette capacité de "Nirvana", notant que les améliorations de la mémoire sont en cours. Cette conscience persistante pourrait également permettre à un conseiller de gérer efficacement un plus grand nombre de clients.
Malgré ces avancées, Citi prévoit de continuer à recruter des conseillers en gestion de patrimoine, comme l'a confirmé Sieg lors de l'annonce de Citi Sky. Ce développement a été réalisé en collaboration avec Google Cloud et Google DeepMind.
Dans le secteur de la gestion de patrimoine, l'IA est de plus en plus utilisée pour automatiser les tâches répétitives, personnaliser les conseils et permettre aux conseillers de gérer un plus grand nombre de clients. Par exemple, Bank of America a introduit un outil pour aider ses conseillers à préparer et suivre les réunions avec les clients.
Citi investit également dans l'IA générative au-delà de la gestion de patrimoine. La PDG Jane Fraser a révélé lors d'un appel sur les résultats en janvier que les outils GenAI ont permis d'économiser 100 000 heures par semaine aux développeurs grâce à des revues de code automatisées. La banque a dépensé 2,3 milliards de dollars en technologie et communication au premier trimestre de 2026, selon une présentation des résultats d'avril.